Asuransi Pendidikan AIA BCA Review Manfaat Kelebihan Kelemahan

Asuransi Pendidikan – Review asuransi pendidikan BCA 2022 soal manfaat, premi, cara daftar, proses klaim, kelebihan dan kelemahannya. Asuransinya adalah AIA Eduplan.

Mahalnya biaya pendidikan saat ini mendorong para orang tua perlu mempersiapkan dana pendidikan untuk masa depan anak-anak.

Pendidikan adalah salah satu yang sangat penting untuk masa depan. Oleh karena itu, persiapan pendidikan anak harus dimulai sejak dini, karena untuk mempersiapkannya membutuhkan waktu.

Banyak orang tua yang menggunakan tabungan pendidikan anak untuk membantu menyiapkan dana tersebut.

Baca Juga:

Namun ternyata tak hanya tabungan pendidikan saja, asuransi pendidikan juga bisa digunakan untuk mempersiapkan dana pendidikan anak.

Asuransi pendidikan telah menjadi prioritas yang krusial pada era ini. Pasalnya, menekan risiko atas ketidakpastian di masa depan merupakan hal yang hampir sama pentingnya dengan menempuh jenjang pendidikan itu sendiri.

Bank Central Asia atau yang sering kita singkat dengan sebutan BCA merupakan salah satu bank paling berpengaruh di Indonesia saat ini. Bank tersebut telah memfasilitasi asuransi pendidikan bagi nasabahnya.

Asuransi Pendidikan BCA merupakan produk asuransi pendidikan yang dimiliki oleh perusahaan asuransi PT AIA Financial (AIA) melalui PT Bank Central Asia Tbk (BCA).

Asuransi pendidikan bank BCA juga dikenal dengan nama Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan) dan banyak orang mencarinya dengan istilah Asuransi Pendidikan AIA BCA.

Pengertian Asuransi Pendidikan AIA BCA EduPlan

Asuransi pendidikan di BCA adalah program pertanggungan atas keberlangsungan pendidikan penerima manfaat dari sejumlah risiko terkait yang mungkin terjadi di masa depan.

Ini merupakan produk asuransi jiwa yang bertujuan untuk membantu memenuhi kebutuhan dana pendidikan anak apabila tertanggung meninggal dunia.

Dalam hal ini Bank BCA hanya bertindak sebagai pihak yang memasarkan produk asuransi dari PT AIA Financial.

Nasabah EduPlan dari bank BCA diharuskan membayar premi dengan jangka waktu 5, 10 dan 15 tahun. Dengan membayar tabungan pendidikan BCA berjangka tersebut, kamu bisa memperoleh total manfaat pendidikan yang dijamin sebesar 200% dari uang pertanggungan ketika anak berusia 18 hingga 21 tahun.

Secara teknis, asuransi pendidikan merupakan produk asuransi jiwa yang disertai dengan fitur investasi dana pendidikan.

Pemegang Polis atau Penanggung dalam asuransi pendidikan adalah orang tua atau wali, sementara anak merupakan Tertanggung.

Singkatnya, orang tua atau wali yang melakukan pembelian asuransi pendidikan dan berkewajiban untuk membayar premi. Nantinya, manfaat asuransi yang diberikan dapat digunakan untuk menunjang biaya pendidikan anak.

Keunggulan Asuransi Pendidikan AIA BCA

Beberapa keunggulan asuransi ini antara lain:

Terdapat manfaat mempelajari polis selama 14 hari
Manfaat uang pertanggungan (UP) atas dana pendidikan hingga 200 persen
Pembayaran fleksibel (premi 5, 10 dan 15 tahun)
Pembebasan premi jika pemegang polis meninggal atau cacat
Manfaat tambahan tidak terjamin berupa bonus tahunan dan bonus akhir polis
Asuransi tambahan payor waiver edu (Death/TPD) yang memberikan premi jika pemegang polis meninggal atau menderita cacat

Kekurangan Asuransi Pendidikan AIA BCA

Disamping keunggulan, asuransi ini juga memiliki beberapa kekurangan seperti:

Produk ini mengandung risiko, termasuk namun tidak terbatas pada risiko kredit dan risiko pembatalan polis
Manfaat yang didaptkan tidak berlaku untuk kasus meninggal dunia karena virus HIV, tindak kejahatan asuransi, dan melukai diri sendiri dengan sengaja atau bunuh diri
Manfaat tambahan akibat meninggal dunia tidak dibayarkan jika tertanggung meninggal karena terlibat dalam perlombaan adu kecepatan kendaraan bermotor, terlibat dalam penerbangan pesawat udara kecuali sebagai penumpang pada penerbangan yang memiliki jadwal penerbangan yang tetap dan memiliki ijin

Manfaat Asuransi Pendidikan AIA BCA EduPlan

Fitur Asuransi Pendidikan BCA adalah:

Manfaat dana pendidikan sebesar 200% dari Uang Pertanggungan yang dibayar secara berangsur. Adapun jumlah Uang Pertanggungan pada produk Asuransi Pendidikan BCA adalah minimal senilai Rp100 juta atau USD20.000. Berikut adalah dengan rincian manfaat dana pendidikan EduPlan:

Usia Anak (Tertanggung) saat akhir Tahun Polis	Manfaat Dana Pendidikan % Uang Pertanggungan
18 tahun	80%
19 tahun	40%
20 tahun	40%
21 tahun	40%
Total	200%

Manfaat tambahan tidak dijamin berupa bonus tahunan dan bonus akhir polis (jika ada).
Manfaat meninggal yang dibayarkan apabila tertanggung meninggal, yaitu mana yang lebih besar antara:
Nilai Tunai; atau
110% dari total Premi Dasar yang telah dibayarkan dikurangi manfaat pendidikan yang telah dibayarkan (jika ada).
Manfaat tambahan meninggal akibat kecelakaan untuk Tertanggung sebesar 100% Uang Pertanggungan.
Manfaat akhir polis akan dibayarkan apabila Tertanggung masing hidup hingga akhir masa asuransi dan polis masih berlaku.
Manfaat Asuransi Tambahan Payor Waiver Edu (Death/TPD) yang memberikan pembebasan premi apabila Pemegang Polis meninggal atau menderita cacat tetap total.

Produk dan Polis Asuransi Pendidikan BCA

Untuk membantu masyarakat Indonesia merencanakan pendidikan terbaik untuk anak, Bank BCA menawarkan produk asuransi pendidikan.

Produk asuransi pendidikan anak BCA bekerja sama dengan PT AIA Financial (AIA) yakni Proteksi Edukasi Maksima atau EduPlan.

Produk ini menawarkan total manfaat pendidikan uang pertanggungan ketika anak berusia 18 tahun hingga 21 tahun. Berikut detail produk dari asuransi ini yang perlu kamu tahu.

Asuransi Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan)

Asuransi Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan) merupakan produk asuransi ini yang bekerja sama dengan PT AIA Financial.

EduPlan merupakan produk asuransi jiwa tradisional yang dapat membantu memenuhi kebutuhan dana pendidikan buah hati di masa depan.

Produk Proteksi Edukasi Maksima menawarkan total manfaat pendidikan yang dijamin hingga 200% dari uang pertanggungan. Biaya pendidikan akan diberikan ketika anak berusia 18 hingga 21 tahun atau memasuki masa kuliah.

Produk asuransi pendidikan AIA BCA ini menawarkan periode premi yang bisa dipilih sesuai dengan kebutuhan nasabah yaitu 5, 10 dan 15 tahun.

Perlu kamu tahu bahwa biaya yang dikenakan atas produk ini hanya premi. Besarnya premi berdasarkan umur masuk tertanggung dan uang pertanggungan.

Untuk mendapatkan proteksi lebih maksimal, kamu bisa membeli asuransi tambahan seperti Payor Waiver Edu Comprehensive Critical Cover (C3) yang memberikan pembebasan premi apabila pemegang polis terdiagnosis salah satu penyakit kritis (58 kondisi) major.

Masa Pembayaran Premi Asuransi Pendidikan

Berikut ini adalah detail Masa Pembayaran Premi EduPlan berdasarkan Umur Masuk Tertanggung:

Masa Pembayaran Premi	Umur Masuk Tertanggung
5 tahun	15 hari – 10 tahun
10 tahun	15 hari – 6 tahun
15 tahun	15 hari – 1 tahun

Premi dapat dibayarkan secara bulanan atau tahunan dengan sistem autodebet rekening atau kartu kredit BCA.

Syarat dan Ketentuan Asuransi Pendidikan BCA

DI bawah ini adalah syarat dan ketentuan utama dari produk EduPlan:

Usia Tertanggung: 15 hari-10 tahun.
Usia Pemegang Polis: 18-60 tahun.
Masa Asuransi sampai dengan Tertanggung berusia 21 tahun, dengan opsi 5 tahun, 10 tahun, dan 15 tahun.

Cara Mendaftar Asuransi Pendidikan BCA

Cara mendaftar atau mengajukan asuransi ini adalah sebagai berikut:

Pengajuan asuransi pendidikan BCA dinyatakan diterima jika semua syarat dan ketentuan sudah terpenuhi dan penanggung telah menerima premi pertama sebagai salah satu syarat penerbitan dan berlakunya polis
Jika keterangan atau pernyataan dalam dokumen sebagai dasar pengajuan tersebut berubah, maka peserta wajib memberitahukan kepada penanggung selambat-lambatnya 90 hari kalender sejak adanya perubahan
Premi wajib dibayarkan kepada penanggung asuransi ini sesuai dengan periode pembayaran premi yang akan dibebankan melalui autodebet rekening dana BCA atau autodebet kartu kredit BCA
Pembayaran premi akan dinyatakan lunas pada tanggal premi diterima dan tercatat rekening penanggung sesuai dengan jumlah yang telah ditentukan dalam polis
Pembayaran premi tabungan pendidikan anak dari BCA hanya dapat dilakukan dalam periode tahunan atau bulanan
Wajib melakukan pembayaran premi sesuai jangka waktu yang telah direncanakan untuk mengoptimalkan tercapainya tujuan asuransi

Simulasi Asuransi Pendidikan BCA

Untuk memperoleh gambaran mengenai mekanisme Asuransi Pendidikan BCA, berikut ini adalah ringkasan simulasi yang dilansir dari brosur produk Proteksi Edukasi Maksimal (EduPlan):

Cara Daftar Asuransi Pendidikan BCA

Cara daftar Asuransi Pendidikan BCA EduPlan dapat dilakukan melalui beberapa alternatif, yaitu:

Secara online melalui aplikasi Welma dengan mengetuk tombol “SAYA TERTARIK” pada bagian informasi produk;
Melalui penggilan telepon kepada AIA Customer Care Line dengan nomor 1500 980 atau (021) 3000 1980;
Melalui perantara dan bantuan dari agen atau tenaga pemasar AIA yang terpercaya; atau
Secara langsung dengan mendatangi Bancassurance Consultant AIA di kantor cabang BCA terdekat pada jam operasionalnya.

Pada proses pembelian asuransi, nasabah sebagai Pemegang Polis nantinya diberikan waktu selama 14 hari untuk mempelajari polis asuransi yang diberlakukan, yakni terhitung sejak polis diterima oleh Pemegang Polis.

Premi EduPlan AIA

Besaran premi Proteksi Edukasi Maksimal (EduPlan) akan berbeda-beda, di mana penentuannya akan ditentukan berdasarkan umur pada saat pengajuan, Masa Pembayaran Premi, dan besarnya Uang Pertanggungan.

Cara Cek Polis Asuransi Pendidikan BCA

Cek polis produk asuransi anak BCA dapat dilakukan dengan berbagai cara, yaitu:

Hubungi AIA Customer care line melalui telepon di 1500 980 atau (021) 3000 1980
Email ke: id.customer@aia.com
Mengunjungi kantor PT AIA Financial atau hubungi tenaga pemasar penanggung di bank BCA

Cara Klaim Asuransi

Pengajuan klaim asuransi pendidikan di BCA dapat dilakukan secara manual dengan mengikuti langkah-langkah berikut ini:

Hubungi customer care AIA di nomor (021) 1500980 atau (021) 30001980
Kirimkan formulir klaim dan dokumen pendukung ke kantor PT AIA Financial atau kantor cabang BCA terdekat
Staf AIA akan mengirimkan pesan melalui SMS untuk menginformasikan bahwa dokumen telah diterima
Tunggu proses analisis dan keputusan klaim dari staff AIA
Jika pengajuan diterima, maka pembayaran klaim akan dikirim via transfer ke dalam rekening nasabah.

Dokumen yang harus dilengkapi untuk klaim asuransi pendidikan terbaik dari Bank BCA tergantung jenis manfaat yang diklaim. Berikut detail dokumen yang perlu disiapkan.

Manfaat meninggal atau manfaat meninggal akibat kecelakaan

Polis asli
FC identitas diri
Formulir surat kuasa
Formulir isian klaim meninggal dunia asli dari pihak yang mengajukan
Formulir isian klaim meninggal dunia asli dari dokter
FC KK tertanggung pada asuransi ini
Surat keterangan kematian tertanggung dari instansi yang berwenang
Surat keterangan visum et repertum
Surat keterangan asli dari kepolisian jika meninggal karena kecelakaan

Manfaat pendidikan/Akhir polis

Polis asli
Formulir permohonan manfaat asuransi tabungan pendidikan anak terbaik 2020 Bank BCA yang asli
FC identitas diri
Formulir surat kuasa jika dikuasakan

Metode Penggantian Biaya Asuransi Pendidikan BCA

Asuransi pendidikan dari Bank BCA menerapkan penggantian biaya asuransi yang berbeda dengan asuransi pendidikan Mandiri maupun bank lainnya. Metode penggantian berupa uang pertanggungan sesuai dengan perjanjian yang tertulis dalam polis. Klaim uang pertanggungan akan diberikan ketika tertanggung mengalami risiko meninggal dunia, cacat total dan risiko lainnya yang tercantum dalam polis. Penggantian diberikan dalam bentuk santunan yang diberikan secara berkala sesuai dengan usia anak dengan rincian sebagai berikut :

Usia 18 tahun : 80% dari UP
Usia 19 tahun : 40% dari UP
Usia 20 tahun : 40% dari UP
Usia 21 tahun :40% dari UP ditambah manfaat rider asuransi pendidikan BCA

Sumber: